Согласно открытой информации, компании BitCapital и Crypsee не являются банками и не относятся к легальным микрофинансовым организациям. Они не зарегистрированы в Украине и не имеют никакой лицензии НБУ.
Деятельность осуществляется через нелегальные финансовые схемы и псевдозаймы, где проценты могут начисляться ежечасно.
Основной метод их работы – незаконное давление и террор:
- звонки родственникам и третьим лицам;
- угрозы, шантаж и психологическое давление;
- использование фотографий и данных из социальных сетей;
- запугивание и вымогательство.
Все эти действия являются прямым нарушением законодательства Украины. Информация опубликована на официальной странице юридической компании Prikhodko&Partners Law Company.
BitCapital позиционирует себя как микрофинансовая организация, предоставляющая кредиты физическим лицам в криптовалюте USDT.
Компания предлагает множество акций и бонусов, например, 10 USDT за приглашенного друга, который зарегистрируется по реферальной ссылке и получит кредит. Это одно из немногих МФО, где можно получить кредит онлайн на карту срочно и без отказа.
Заявку на кредит можно оформить круглосуточно и без выходных. Оформление и подписание кредитного договора происходит в онлайн-режиме. BitCapital не имеет офисов на территории Украины, поэтому выдача и погашение кредита возможны только через официальный сайт.
BitCapital – что это?
По действующему законодательству Украины единственным платёжным средством на территории страны является гривна. Однако эта МФО предоставляет кредиты в криптовалюте USDT, которая не используется для расчетов. Поэтому у многих клиентов возникает вопрос: BitCapital – что это?
Для ответа нужно проверить данные о лицензии и регистрации. На официальном сайте есть ссылка на регистрационные документы, но она ведет на страницу другой компании, реально работающей в Лондоне с 2013 года.
Реальный регистрационный номер BitCapital – 15205752. Под этим номером зарегистрирована компания, занимающаяся следующими видами деятельности:
- 62012 – Разработка программного обеспечения для бизнеса и домашнего использования.
- 62020 – Консультирование по вопросам информационных технологий.
- 63990 – Другая деятельность в сфере информационных услуг, не отнесённая к другим группам.
- 82110 – Предоставление административных услуг в комбинированных офисах.
То есть официально BitCapital зарегистрирована как разработчик программного обеспечения и консалтинговая компания. Поэтому её нельзя официально считать микрофинансовой организацией или кредитным сервисом. Несмотря на это, в списках всех МФО она часто занимает высокие позиции, как высококачественная компания.
Что касается регистрации на территории Украины, то её нет. Компания не зарегистрирована как юридическое лицо, не имеет лицензии от Министерства финансов и не может законно предоставлять кредиты или займы. Именно поэтому BitCapital перечисляет средства в криптовалюте, поскольку USDT по законам Украины не является платёжным средством и фактически не имеет ценности.
Из всего вышеизложенного можно сказать, что BitCapital – это организация, работающая по серым схемам и не являющаяся законной. Тем не менее, компания не прощает долги и активно занимается взысканием задолженности. Клиенты должны быть осторожны и учитывать риски, связанные с такими финансовыми сервисами. Несмотря на привлекательные условия и акции, важно помнить, что отсутствие лицензии и официальной регистрации может привести к юридическим и финансовым проблемам. Перед тем как взаимодействовать с подобными организациями, рекомендуется тщательно проверить их легитимность и условия предоставления услуг.
BitCapital – отзывы о работе компании
На многих тематических форумах можно найти отзывы об этой организации. Согласно реальным регистрационным данным, BitCapital работает с октября 2023 года, поэтому пользователи уже успели оставить много фидбека.
В общем, BitCapital отзывы отрицательные и нейтральные. Мы не нашли ни одного положительного информативного отзыва. Многие заемщики, допустившие просрочку, пишут о том, что сотрудники компании звонят по несколько раз в день всем родственникам и сотрудникам заемщиков.
Кроме того, для подтверждения наличия задолженности сотрудники отправляют фотографии заемщика с паспортом и заключенный кредитный договор. Также мы нашли двух заемщиков, получавших угрозы от BitCapital. Один клиент даже получил фотографию своей мамы в траурной рамке. Другой заемщик рассказал, что по телефону получил угрозы физической расправы.
Судя по отзывам, с компанией BitCapital лучше не работать. Если вам нужен срочный заем, воспользуйтесь официальными МФО, имеющими лицензию и регистрацию на территории Украины.
Кредиты BitCapital: особенности оформления кредита
Чтобы оформить BitCapital кредит необходимо:
- Перейти на официальный сайт микрофинансовой компании;
- С помощью калькулятора выберите сумму и срок погашения кредита.
- Указать и подтвердить телефонный номер.
- Заполнить анкету, предоставить личные и паспортные данные.
- Добавить селфи с паспортом.
- Указать информацию о трудоустройстве и доходах.
- Отправить заявку на рассмотрение.
После этого нужно будет добавить уже существующий криптовалютный кошелек или создать новый в личном кабинете. Также на сайте компании можно будет конвертировать USDT в гривне.
Обратите внимание! BetCapital поддерживает работу мобильного приложения. Ссылка на его загрузку находится на сайте. Мобильное приложение имеет тот же функционал. С его помощью можно зарегистрироваться, получить и погасить заем, принять участие в акциях и т.д.
Условия предоставления займа в BitCapital:
- Валюта кредита – USDT TRC 20.
- Максимальная сумма – 1500 USDT.
- Минимальная сумма – 100 USDT.
- Процентная ставка – 1,5% ежедневно.
- Срок погашения – 30 дней.
Доступно частичное и досрочное погашение с выплатой процентов за период использования кредита.
Оплатить можно банковской картой или с помощью криптогаманца.
В поддержке мы получили информацию, что для клиентов доступны услуги пролонгации и реструктуризации кредита. Для продления срока погашения нужно оплатить начисленные проценты. Сделать это можно до выхода на просрочку. Если вы допустили просрочку, компания может предложить реструктуризацию.
Контакты BitCapital
Компания зарегистрирована в Великобритании. В реестре компаний мы нашли следующие BitCapital контакты:
- Официальное название – Golden Interest Group Limited.
- Адрес юридического лица – 63-66 Hatton Garden, 5th Floor, Suite 23, London, England, EC1N 8LE.
- Регистрационный номер – 15205752.
- Основатель и владелец – Сидоренко Юрий, гражданин Украины.
Для работы в Украине и поддержки клиентов компания использует другие контактные данные.
BitCapital горячая линия
На официальном сайте доступны следующие контакты:
- Горячая линия BitCapital – 0800300513.
- Адрес электронной почты – info@bitcapital.online.
- Телеграммы – @BitCapital_support_bot.
- Инстаграмм – https://www.instagram.com/bitcapital.gold.
- Мессенджер в Фейсбуке – https://www.messenger.com/t/136213976251458/.
Также на сайте есть форма обратной связи и онлайн-чат. Операторы поддержки работают круглосуточно без выходных. Мы написали в чат вопрос об условиях получения кредита в субботу вечером. Нам ответили примерно через 10 минут. Один из плюсов компании, что там можно получить безотказный кредит онлайн, поэтому в нужный момент – это всегда спасает.
Важная информация согласно Постановлению НБУ № 100
- При получении кредита у заемщика возникают расходы в виде процентов, пени и иных платежей, согласно условиям кредитного договора;
- В случае несвоевременного погашения кредитной задолженности либо иных нарушений условий договора к заемщику могут быть применены штрафные санкции, согласно условиям кредитного договора;
- В случае ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору кредитор имеет право в любое время без дополнительного согласования с заемщиком уступить свои права (продать право требования) по договору третьему лицу либо заключить договор на оказание юридических услуг по взысканию задолженности и другие договоры;
- Нарушение исполнения обязательства по возврату потребительского кредита может повлиять на кредитную историю и затруднить получение потребительского кредита в дальнейшем;
- Кредитор начинает действия, направленные на реализацию своего права требовать возврата просроченного кредита (урегулирование просроченной задолженности), со следующего дня после даты возврата кредита, указанной в договоре;
- В случае ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору кредитор имеет право обратиться в суд, что может привести к принудительному взысканию задолженности.